# Цифровое рабочее место банкира Private Banking

> *Развитие CRM-системы для банковского подразделения Private Banking: веб- и iOS-версии, автоматизация процессов и клиентского сервиса.*

## О клиенте и продукте

Private Banking — банковское подразделение, которое управляет частным капиталом состоятельных клиентов. Клиентам доступны персональный сервис, защита активов, закрытые инвестиционные решения и премиальный лайфстайл-консьерж-сервис.Продукт — CRM-система для банкиров и офисов обслуживания. В одном окне менеджер видит последние операции, историю коммуникаций, заявки, сделки и активности. Сначала развивалась веб-версия, затем команда перешла к iOS.

- **Период работ:**
- **с 2022 года по настоящее время**

## Задача. Требовалось доработать и расширить существующую CRM, которая изначально была веб-решением, и адаптировать её под новые сценарии работы:

- **Доработка и расширение CRM, изначально созданной как веб-решение, и адаптация её под новые сценарии работы.**
- **Переход на iOS**
- **Оптимизация интерфейса для корпоративных планшетов и выездных встреч**
- **Новые модули для администрирования клиентской базы**

Цель — повысить эффективность работы банкиров с состоятельными клиентами, сократить время на операции и обеспечить бесшовный доступ к данным в любом сценарии обслуживания.
Сложность проекта — в масштабе: система включает много пользовательских ролей, сценариев и внутренних процессов, под которые подстраивается функциональность. Дополнительно нужно было разобраться в микрофронтендной архитектуре, взаимодействии модулей и особенностях интеграции frontend-части внутри общей платформы.

### Цель

## Команда. Над направлением работают около 46 человек: более пяти команд по 5–6 специалистов, включая штатных сотрудников банка. Со стороны Morizo в разные периоды в проекте участвовало более 28 специалистов.

- **Java-разработчики**
- **Специалисты по автоматизации тестирования**
- **Frontend-разработчики React**
- **Системный аналитик**

## Технологический стек

Веб-, мобильные и интеграционные сервисы  - Kotlin  - Swift  - ReactJS  - Java Spring Boot  - Kafka  - OpenShift  - Kubernetes  - Postgres  - Greenplum

## Функциональные блоки рабочего места банкира

- **Клиенты** - Клиенты и работа с карточкой клиента
- **Команда** - Управление командой обслуживания клиента
- **Предложения** - Предложения и контактная политика
- **Заявки и CRM** - Работа с заявками клиентов и CRM
- **Календарь** - Календарь активностей
- **Сделки** - Сделки и потенциальные клиенты
- **Отчётность** - Отчётность и обращения
- **Администрирование** - Оргструктура, штатное расписание и администрирование

## Что реализовали

Разработали процесс перевода клиентов в сегмент Private: менеджер заполняет форму на одном экране, после чего клиент переводится в премиальный сегмент без прохождения прежней цепочки систем и действий.

### 03

Админ-панель для бизнес-администратора. Ранее каждый поступивший лид вручную назначался  на менеджеров банка, лидов обычно было от 700 — процесс был крайне трудоёмким. Мы с командой банка сделали админ-панель из четырёх экранов, которая распределяет лиды автоматически по заданным настройкам. Бизнес-администратор может:

распределять лиды на менеджеров банка;

управлять настройками для разных источников;

переключать распределение в ручной режим для специфичных компаний;

настраивать распределение лидов по регионам и отделениям;

задавать распределение на группы менеджеров Москвы по календарю (дежурные группы).

Новые источники привлечения. Добавили функционал подачи заявки в мобильное приложение и возможность добавления близких к общим бонусным программам с новым отображением на UI .
Бенчмарки для сегмента физлиц. Сотрудники, работающие с физлицами, получили возможность устанавливать плавающую ставку базового дохода с привязкой к рыночным бенчмаркам .

## Виджеты и коммуникации

- **виджет с количеством потенциальных клиентов из разных источников привлечения;**
- **виджет эффективности на уровне банкирской группы: общее количество активных и неактивных клиентов на последнюю доступную дату, показатели и прогресс выполнения квартального и годового плана, список неактивных клиентов;**
- **отправка персонализированных писем потенциальным клиентам по готовым шаблонам.**

## Дальнейшее развитие

- **Фокус 2025:** - мобильность сотрудников и работа на персональных устройствах
- **Развитие AI-инструментов:** - автоматизация и  усовершенствование сценариев их применения в банковских продуктах
- **Фокус 2026:** - удобство обслуживания, развитие функций и клиентского опыта