Развитие CRM для Private Banking: мобильное рабочее место банкира и автоматизация клиентских процессов — кейс Morizo
Private Banking — банковское подразделение, которое управляет частным капиталом состоятельных клиентов. Клиентам доступны персональный сервис, защита активов, закрытые инвестиционные решения и премиальный лайфстайл-консьерж-сервис.
Продукт — CRM-система для банкиров и офисов обслуживания. В одном окне менеджер видит последние операции, историю коммуникаций, заявки, сделки и активности. Сначала развивалась веб-версия, затем команда перешла к iOS.
Morizo участвует в развитии корпоративной CRM-системы для подразделения Private Banking более четырех лет
Команда продолжает работать над расширением функциональности клиентских карточек, автоматизацией распределения лидов, процессом перевода клиентов в премиальный сегмент и развитием мобильных сценариев обслуживания с использованием iOS и корпоративных планшетов. Решение объединяет данные о клиентах, операциях, коммуникациях, заявках и сделках в едином рабочем пространстве банкира.
Задача. Требовалось доработать и расширить существующую CRM, которая изначально была веб-решением, и адаптировать её под новые сценарии работы:
Цель — повысить эффективность работы банкиров с состоятельными клиентами, сократить время на операции и обеспечить бесшовный доступ к данным в любом сценарии обслуживания.
Сложность проекта — в масштабе: система включает много пользовательских ролей, сценариев и внутренних процессов, под которые подстраивается функциональность. Дополнительно нужно было разобраться в микрофронтендной архитектуре, взаимодействии модулей и особенностях интеграции frontend-части внутри общей платформы.
Команда. Над направлением работают около 46 человек: более пяти команд по 5–6 специалистов, включая штатных сотрудников банка. Со стороны Morizo в разные периоды в проекте участвовало более 28 специалистов.
Функциональные блоки рабочего места банкира
Ключевые направления доработки:
- расширение карточки клиента с агрегацией операций и коммуникаций,
- управление командой сопровождения,
- работа с заявками и сделками,
- настройка контактной политики,
- инструменты отчётности и администрирования.
Отдельный фокус — внедрение AI-инструментов для автоматизации рутинных задач менеджеров.
Админ-панель для бизнес-администратора. Ранее каждый поступивший лид вручную назначался на менеджеров банка, лидов обычно было от 700 — процесс был крайне трудоёмким. Мы с командой банка сделали админ-панель из четырёх экранов, которая распределяет лиды автоматически по заданным настройкам. Бизнес-администратор может:
-
распределять лиды на менеджеров банка;
-
управлять настройками для разных источников;
-
переключать распределение в ручной режим для специфичных компаний;
-
настраивать распределение лидов по регионам и отделениям;
-
задавать распределение на группы менеджеров Москвы по календарю (дежурные группы).
Новые источники привлечения. Добавили функционал подачи заявки в мобильное приложение и возможность добавления близких к общим бонусным программам с новым отображением на UI .
Бенчмарки для сегмента физлиц. Сотрудники, работающие с физлицами, получили возможность устанавливать плавающую ставку базового дохода с привязкой к рыночным бенчмаркам .
Виджеты и коммуникации
Итоги - результаты развития CRM для Private Banking
Команда Morizo совместно со специалистами банка реализовала новые сценарии работы с клиентской базой:
-
Автоматизировано распределение входящих лидов между менеджерами с учётом заданных правил, регионов и рабочих групп.
-
Упрощён процесс перевода клиента в премиальный сегмент: менеджер заполняет данные в рамках одного экранного сценария.
-
Развиты возможности CRM для обслуживания клиентов на выездных встречах.
-
Добавлены инструменты аналитики клиентской базы, контроля активностей и персонализированных коммуникаций.
В 2026–2027 гг. планируется продолжить развитие системы в этих направлениях, последовательно расширяя её функциональные возможности и внедряя новые технологические решения.