Цифровое рабочее место банкира Private Banking

О клиенте и продукте

Private Banking — банковское подразделение, которое управляет частным капиталом состоятельных клиентов. Клиентам доступны персональный сервис, защита активов, закрытые инвестиционные решения и премиальный лайфстайл-консьерж-сервис.

Продукт — CRM-система для банкиров и офисов обслуживания. В одном окне менеджер видит последние операции, историю коммуникаций, заявки, сделки и активности. Сначала развивалась веб-версия, затем команда перешла к iOS.

Период работ:

с 2022 года по настоящее время

1

Доработка и расширение CRM, изначально созданной как веб-решение, и адаптация её под новые сценарии работы.

2

Переход на iOS

3

Оптимизация интерфейса для корпоративных планшетов и выездных встреч

4

Новые модули для администрирования клиентской базы

Цель — повысить эффективность работы банкиров с состоятельными клиентами, сократить время на операции и обеспечить бесшовный доступ к данным в любом сценарии обслуживания.

Сложность проекта — в масштабе: система включает много пользовательских ролей, сценариев и внутренних процессов, под которые подстраивается функциональность. Дополнительно нужно было разобраться в микрофронтендной архитектуре, взаимодействии модулей и особенностях интеграции frontend-части внутри общей платформы.

1

Java-разработчики

2

Специалисты по автоматизации тестирования

3

Frontend-разработчики React

4

Системный аналитик

Технологический стек

Веб-, мобильные и интеграционные сервисы

Kotlin
Swift
ReactJS
Java Spring Boot
Kafka
OpenShift
Kubernetes
Postgres
Greenplum

Клиенты

Клиенты и работа с карточкой клиента

Команда

Управление командой обслуживания клиента

Предложения

Предложения и контактная политика

Заявки и CRM

Работа с заявками клиентов и CRM

Календарь

Календарь активностей

Сделки

Сделки и потенциальные клиенты

Отчётность

Отчётность и обращения

Администрирование

Оргструктура, штатное расписание и администрирование

Что реализовали

Разработали процесс перевода клиентов в сегмент Private: менеджер заполняет форму на одном экране, после чего клиент переводится в премиальный сегмент без прохождения прежней цепочки систем и действий.

Админ-панель для бизнес-администратора. Ранее каждый поступивший лид вручную назначался на менеджеров банка, лидов обычно было от 700 — процесс был крайне трудоёмким. Мы с командой банка сделали админ-панель из четырёх экранов, которая распределяет лиды автоматически по заданным настройкам. Бизнес-администратор может:

распределять лиды на менеджеров банка;
управлять настройками для разных источников;
переключать распределение в ручной режим для специфичных компаний;
настраивать распределение лидов по регионам и отделениям;
задавать распределение на группы менеджеров Москвы по календарю (дежурные группы).

Новые источники привлечения. Добавили функционал подачи заявки в мобильное приложение и возможность добавления близких к общим бонусным программам с новым отображением на UI .

Бенчмарки для сегмента физлиц. Сотрудники, работающие с физлицами, получили возможность устанавливать плавающую ставку базового дохода с привязкой к рыночным бенчмаркам .

виджет с количеством потенциальных клиентов из разных источников привлечения;

виджет эффективности на уровне банкирской группы: общее количество активных и неактивных клиентов на последнюю доступную дату, показатели и прогресс выполнения квартального и годового плана, список неактивных клиентов;

отправка персонализированных писем потенциальным клиентам по готовым шаблонам.

Фокус 2025:

мобильность сотрудников и работа на персональных устройствах

Развитие AI-инструментов:

автоматизация и усовершенствование сценариев их применения в банковских продуктах

Фокус 2026:

удобство обслуживания, развитие функций и клиентского опыта

Цифровое рабочее место банкира Private Banking

Задача. Требовалось доработать и расширить существующую CRM, которая изначально была веб-решением, и адаптировать её под новые сценарии работы:

Функциональные блоки рабочего места банкира

Виджеты и коммуникации

Дальнейшее развитие