Private Banking — банковское подразделение, которое управляет частным капиталом состоятельных клиентов. Клиентам доступны персональный сервис, защита активов, закрытые инвестиционные решения и премиальный лайфстайл-консьерж-сервис.

Продукт — CRM-система для банкиров и офисов обслуживания. В одном окне менеджер видит последние операции, историю коммуникаций, заявки, сделки и активности. Сначала развивалась веб-версия, затем команда перешла к iOS.

Команда продолжает работать над расширением функциональности клиентских карточек, автоматизацией распределения лидов, процессом перевода клиентов в премиальный сегмент и развитием мобильных сценариев обслуживания с использованием iOS и корпоративных планшетов. Решение объединяет данные о клиентах, операциях, коммуникациях, заявках и сделках в едином рабочем пространстве банкира.

Веб-, мобильные и интеграционные сервисы

• Kotlin
• Swift
• ReactJS
• Java Spring Boot
• Kafka
• OpenShift
• Kubernetes
• Postgres
• Greenplum

Разработали процесс перевода клиентов в сегмент Private: менеджер заполняет форму на одном экране, после чего клиент переводится в премиальный сегмент без прохождения прежней цепочки систем и действий.

Ключевые направления доработки:

• расширение карточки клиента с агрегацией операций и коммуникаций,
• управление командой сопровождения,
• работа с заявками и сделками,
• настройка контактной политики,
• инструменты отчётности и администрирования.

Отдельный фокус — внедрение AI-инструментов для автоматизации рутинных задач менеджеров.

Админ-панель для бизнес-администратора. Ранее каждый поступивший лид вручную назначался  на менеджеров банка, лидов обычно было от 700 — процесс был крайне трудоёмким. Мы с командой банка сделали админ-панель из четырёх экранов, которая распределяет лиды автоматически по заданным настройкам. Бизнес-администратор может:

• распределять лиды на менеджеров банка;

• управлять настройками для разных источников;

• переключать распределение в ручной режим для специфичных компаний;

• настраивать распределение лидов по регионам и отделениям;

• задавать распределение на группы менеджеров Москвы по календарю (дежурные группы).

Новые источники привлечения. Добавили функционал подачи заявки в мобильное приложение и возможность добавления близких к общим бонусным программам с новым отображением на UI .

Бенчмарки для сегмента физлиц. Сотрудники, работающие с физлицами, получили возможность устанавливать плавающую ставку базового дохода с привязкой к рыночным бенчмаркам .

Команда Morizo совместно со специалистами банка реализовала новые сценарии работы с клиентской базой:

• Автоматизировано распределение входящих лидов между менеджерами с учётом заданных правил, регионов и рабочих групп.

• Упрощён процесс перевода клиента в премиальный сегмент: менеджер заполняет данные в рамках одного экранного сценария.

• Развиты возможности CRM для обслуживания клиентов на выездных встречах.

• Добавлены инструменты аналитики клиентской базы, контроля активностей и персонализированных коммуникаций.

   

  В 2026–2027 гг. планируется продолжить развитие системы в этих направлениях, последовательно расширяя её функциональные возможности и внедряя новые технологические решения.